投資信託選びにおすすめ!ファンド大賞を知ろう!

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今回はどの投資信託を買おうか悩んでいるあなたに

投資信託の選び方として「ファンド大賞」を見て見たら?

という提案をしたいと思います。

こんにちは!オレタメ( @oretame1988 )です。

僕は2011年から株式投資を始めましたが、

全然勉強してなかったので全然資産を増やせませんでした

それから10年以上経って色んな正しい情報が出回り始めた今

どうせやるなら着実にやってった方が良いよね

っていう事で、

なんとなく

ファンド大賞っていうものがあるんだへぇ~

からちゃんとファンド大賞が何なのか知るために

自分の勉強したことをシェアしたいと思います

この話がタメになったらブログのシェアやコメント頂けるとやる気出ます。

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ファンド大賞とは

ファンド大賞とは、色んな所が主催している

「良い投資信託を表彰しよう!」

っていう催しです。ファンドアワードおかファンドオブザイヤーって言ったりもします。

ベストジーニスト賞とか、メガネが似合うパパ大賞とかと似た感じで考えていただいて大丈夫です。

違う所と言えば

ちゃんとどういう基準で選びましたよ、っていうのが公開されている所です。

ファンド大賞を知るメリット

ファンド大賞を知るメリットは以下の通り

ファンド大賞を知るメリット
  • 選定機関や目的が分かる
  • 選ぶファンドの数を絞ってくれる
  • 投資の勉強になる

選定機関や目的が分かる

ファンド大賞について知る事で投資の世界が分かります。

投資商品には株、債券、コモディティ、不動産などがあって、

投資商品を個別ではなくみんなで出資した合算金で運用する投資信託というものがあって

これら個別投資商品や投資信託を売買したり比較評価する機関がある

ファンド大賞を主催している機関は

  • 格付け会社
  • 証券会社
  • ファイナンスサービス
  • 個人団体

など様々です。

彼らがファンド大賞を行うにはちゃんと理由があって

  • 適格な選定を行う事で格付会社としての評価向上、顧客獲得
  • 投資商品売買の加速による手数料ビジネス
  • サービスユーザーの獲得
  • 環境整備

などそれぞれ異なります。

どの会社が何の目的でやってるのか?

投資でカモられない様にしっかり把握しておきましょう

選ぶファンドの数を絞ってくれる

日本で買える投資信託は5000銘柄以上あります。

これを1つ1つ吟味するのって非常に大変ですよね

ファンド大賞を知っておけば、

5000銘柄から選定基準によるフィルタリングで

表示してくれるので数が絞られます

物凄くザックリ言うと

大化けする可能性のダイヤの原石は見つけられないけど、

そもそも見る価値の無い商品は取り除いてくれる

調べる数を絞ってくれるのは大変助かります。

投資の勉強になる

ファンド大賞には色々と運営元の意向があります。

だとしても、定量や定性的に評価された投資信託や人気のある投資信託がピックアップされているのは事実です

人気・評価が高い投資信託がなぜ人気で評価が高いのか

評価が高い投資信託はどういう基準で運用されているのか

これを知るだけでもあなたの投資知識は非常に役立ちます。

ファンド大賞の種類

ファンド大賞と言っても色んな組織が運営しています。

今回は主なファンド大賞として

主なファンド大賞
  • R&Iファンド大賞
  • リッパ—ファンドアワード
  • モーニングスターファンドオブザイヤー
  • 楽天証券ファンドアワード
  • 投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブザイヤー
  • Yahoo!ファイナンスベストアワード

この6つのファンド大賞をご紹介します。

R&Iファンド大賞

R&Iファンド大賞は日本の格付会社 R&I格付投資情報センターが主催している、ファンド大賞です。

投資対象毎に各評価期間におけるシャープ・レシオのランキングによって表彰しています。

シャープ・レシオをザックリ説明すると

同じリスクを背負った時のリターンの大きさを数値化したもの、

つまり5万円失うかもしれない投資商品A,Bを各10万円を買って

10年後にAは15万円、Bは12万円になったとき、

Aの方がシャープ・レシオ、リスクに対する見返りが大きかった、

という事になります。

R&Iファンド大賞はリスクに対する見返り度っていう数値データによる順位で

投資信託を選定しているってことですね!

主催R&I格付投資情報センター
設立2007年
評価期間3年、10年、20年
選考方法シャープ・レシオ

リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード

リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード はロンドン証券取引所グループの関連会社であるRefinitiv(リフィニティブ)が行っているファンド大賞です

日本の格付会社「R&I格付投資情報センター」が主催している、ファンド大賞です。

リフィニティブは投信の評価として「収益一貫性」「総合収益性」「元本保全性」「経費率」の4つの基準を使って投資信託の評価を行っています。

リフィニティブ・リッパー・ファンド・アワード はその基準の中の「収益一貫性」を用いて、ファンドと運営会社を表彰しています。

資料が英語なのでぶっちゃけ「収益一貫性」てなんだ?って感じですが

たぶん投資信託を買う時に銘柄情報で出てくる「騰落率」がプラスで変動が少ないっていう風に考えたらいいのかな?

ぐらいな感じで見ています。

主催REFINITIV
設立2006年
評価期間3年、5年、10年
選考方法収益一貫性

モーニングスターファンドオブザイヤー

モーニングスターファンドオブザイヤー は「投資信託の評価期間」のモーニングスターが日本国内の株式投資信託を対象に行っているファンド大賞です。

モーニングスターファンドオブザイヤーの選定は毎年の運用成績などが優れた投資信託を表彰しています。

1年間とか短くね?って感じですが、

運用方針、プロセス、運営体制や業務財務調査の内容も評価に入っているので

単純に利益高ければ表彰ていうわけではなさそうです

主催モーニングスター
設立1999年
評価期間1年
選考方法運用成績+α

楽天証券ファンドアワード

楽天証券ファンドアワードは楽天証券が主催しているファンド大賞です。

対象の決定は楽天証券経済研究所が選出したファンドの中から楽天証券のユーザー投票によって大賞が決まります。

投資信託を選出する楽天証券の選定プロセスはアクティブファンド、インデックスファンドで異なっており、

アクティブファンドの選出はインデックス以上のリターンをたたき出したファンドのうち、3年間のファンドスコアと直近1年間のスコアによって選出されています。要はリターンの良さが基準です。

インデックスファンドの選出はシンプルに3年間のトータルリターンです。

選出の繰り上げ事項として楽ラップ(ロボアドバイザー)と確定拠出年金(ideco)の銘柄が繰り上げ選出されるっていう事を踏まえると、他のファンド大賞と違って

格付け評価の情報で稼ぐ会社なのか、投資信託を売る仲介料を稼ぐ会社なのかの違いが見え隠れしていますね。

それと大賞の選定が証券ユーザーなので、どの程度の知識レベルの人が投票しているのか不安ですね。

主催楽天証券(楽天証券経済研究所)
設立2015年
評価期間3年
選考方法リターンと楽天証券ファンドスコア+証券商品

投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブうザイヤー

投信ブロガーが選ぶ!ファンドオブうザイヤーは投信ブロガーたちが、証券会社の宣伝やうたい文句にではなく、自分あ値にとって本当に良いと思える投信信託を広める事を目的にしているファンド大賞です。

運営自体は無償ボランティアで行われているため、表彰状や表彰式の場所代などは個人ブロガーからのスポンサー料や入場チケット代によって賄われています。

主催有志の個人投資ブロガー
設立2007年
評価期間
選考方法ブロガーによる投票

Yahoo!ファイナンスベストファンドアワード

Yahoo!ファイナンスベストファンドアワードはYahoo!ファイナンスに掲載されている投資信託の中から、ファン投票やポートフォリオ登録数などによって選定されるファンド大賞です。

ちゃんと見てはいませんがこれは、格付会社とかよりはまぁまぁお祭り的な捉え方良いんじゃないかな?と思うファンド大賞です。

理由は、私もYahoo!ファイナンスを使っていますが、実際に買っていない銘柄を登録していたりするので、

ファンドの優秀さというよりは、認知度や知名度に左右されてしまうと考えています。

主催Yahoo!ファイナンス
設立2019年
評価期間
選考方法投票、ユーザー
【失敗談】知らないよりも知っている方が良い

最近はn回目の投資ブーム&堅実なノーロードインデックスファンド積立投信をオススメする風潮があるので、

こんな事調べなくても

マッチョライオンが言うように米国株積み立ててればいいんだ!(尊敬してます)

とか

オリラジあっちゃんが言うように米国株インデックス積み立てれば良いんだ(尊敬してます)

とか

米国株インデックスでFIREしてやる

みたいな

とにかく米国株インデックスに積立投資で経済的自立、みたいな流行が凄いです。

こういう株式が好調な時の流行と煽りに乗っかって考えずに乗っかってやってる人は

間違いなく

暴落や他にもっと良さげ(リターンが大きい)お金の話に対しても

間違いなく、乗っかって右往左往します。

投資は自己責任で自分でちゃんと考えなくちゃいけません。

自分がやっていることが

人に薦められたものをそのままやってるから

自分でしっかり軸を持ってやってる!

って言えるようになるには

行動&知識武装が重要です。

ちなみにオレタメ自身は、外貨預金、新興国株、MMF、金とか流行や知ったことにのっかり、

色々やった挙句特に資産を増やすことができなかった上で、

今更の全世界株投資に行っています。

ファンド大賞とかを知っていたらもっと良い投資信託に出会ってたかもしれないし

もっと早い段階で全世界株インデックス投資信託の積み立てを開始していたかもしれません。

あなたも僕みたいに勉強しないで流行りに流されるタイプでいる限り、

皆さんの中にも間違いなく同じように

あっち行ったりこっち行ったりする人が出てきます。

そこで機会損失せずに腰を据えるために

知識を補填しましょう

まとめ:投資信託のファンド大賞を知って投資信託の世界を知ろう

今回は日本で購入できる投資信託の表彰する6つのファンド大賞を紹介しました。

キャプション
  1. ファンド大賞の概要と知るメリット
  2. 6つのファンド大賞
  3. 知ってる方が良い理由

ファンド大賞は格付会社や証券会社その他色んな投資関連の団体が行っている優良、人気投資信託の表彰イベント

ファンド大賞を知る事で投資信託の選定と評価の知識が高まります。

このブログを読んでくれたあなたはきっとこれから投資信託を始めようとしているか、

投資初心者の方だと思います。

自分が行っている事をしっかり理解して

未来に向かって進んでいきましょう

もしまだ投資を始めていないという方はこれを機に証券会社を開設して投資運用をはじめてみましょう。

オレタメのおすすめはネット証券のSBI証券か楽天証券

このどちらかを選んでいればまず間違いありません

もっと投資に関して勉強したい場合はリベラルアーツ大学の「お金の大学」がおすすめです

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投資はリスクがありますがその分リターンもあります。

将来のお金の不安を少しでも和らげるために、やらないよりもやった方が良いです。

あなたの未来が良くなることを願います。

最後まで読んでくれてありがとう!

オレタメでした!

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この記事を書いた人

表現を仕事にする個人事業主です。「仕事・お金・表現」などの情報+自分の経験をあなたのためになる様に変換して発信しています。
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